Piora situação de Moraes: Master negociava com PCC segundo novas informações do BC sobre fraudes bilionárias

Empresa lavava dinheiro do crime organizado com empresas de fachada no setor financeiro

Por Victório Dell Pyrro

Uma nova e grave suspeita de fraude envolvendo o Banco Master aprofundou, no apagar das luzes de 2025, a crise institucional que cerca o sistema financeiro e o Judiciário brasileiro, ao revelar conexões entre operações bilionárias, empresas investigadas por vínculos comprovados pela Polícia Federal com o Primeiro Comando da Capital (PCC) e pressões atribuídas ao ministro do Supremo Tribunal Federal Alexandre de Moraes sobre órgãos de Estado.

As informações constam de uma “Notícia de Fatos” encaminhada pelo Banco Central do Brasil ao Ministério Público Federal em 17 de novembro e apontam indícios de crimes contra o sistema financeiro que podem alcançar R$ 11,5 bilhões.

De acordo com os técnicos do Banco Central, o Banco Master utilizou fundos administrados pela Reag DTVM para realizar aportes de capital artificiais que garantiram a manutenção do funcionamento da instituição nos meses que antecederam sua liquidação. A Reag é alvo da operação Carbono Oculto, conduzida pela Polícia Federal, que investiga a chamada máfia dos combustíveis e a lavagem de dinheiro ligada ao Primeiro Comando da Capital. Os recursos aportados no Master estariam lastreados em ativos de baixíssima liquidez, registrados com valores inflados, muito superiores ao seu preço real de mercado.

O modelo descrito pelo Banco Central ao MPF revela uma engrenagem clássica de fraude financeira. O Banco Master concedia empréstimos a empresas ligadas a seu controlador, Daniel Vorcaro, ou a pessoas de sua confiança. Esses recursos eram aplicados em fundos que adquiriam títulos praticamente sem liquidez, mas registrados com valores artificialmente elevados. Ativos que valeriam, por exemplo, R$ 100 eram contabilizados como se valessem R$ 1.000, criando uma aparência de solvência inexistente. Esses valores inflacionados serviam, então, para justificar aportes de capital exigidos pelo próprio Banco Central, mascarando a real situação econômico-financeira do conglomerado.

O documento do BC é contundente ao afirmar que há indícios de crimes contra o sistema financeiro nacional cometidos tanto pelos administradores do Banco Master quanto pela Reag DTVM. Também aponta que, entre julho de 2023 e julho de 2024, o banco realizou operações estruturadas de crédito corporate no valor de R$ 11,5 bilhões, com elevadas exposições a clientes específicos e em flagrante desacordo com princípios básicos de seletividade, liquidez, garantias e diversificação de riscos. Para os técnicos, a ausência de gerenciamento adequado não foi casual, mas deliberada, justamente para evitar o reconhecimento da perda real de valor desses ativos.

É nesse contexto que a oposição no Congresso e setores do meio jurídico passaram a relacionar o escândalo financeiro à atuação de Alexandre de Moraes. Parlamentares sustentam que o ministro teria exercido influência institucional, direta ou indireta, junto ao Banco Central e à Polícia Federal em episódios anteriores, com o objetivo de beneficiar empresas investigadas, inclusive no setor de combustíveis, onde há apurações sobre adulteração de produtos e ligações com organizações criminosas. Embora não exista, até o momento, uma decisão judicial que comprove interferência ilegal, a coincidência entre pressões relatadas nos bastidores, contratos milionários envolvendo familiares do ministro e a leniência inicial com estruturas financeiras agora associadas ao PCC ampliou o desgaste e levantou suspeitas de conflito de interesses em nível sistêmico.

O próprio Banco Central, ao responder ao Tribunal de Contas da União, deixou claro que a liquidação do Banco Master decorreu do esgotamento de todas as alternativas de mercado, da constatação de uma situação econômico-financeira crítica e da identificação de irregularidades graves com indícios criminais que comprometeram a solvência do conglomerado. Ainda assim, o fato de tais irregularidades terem persistido por tanto tempo, sustentadas por operações artificiais e fundos sob investigação por lavagem de dinheiro do crime organizado, reforça a percepção de falhas institucionais profundas e de possíveis zonas de proteção política e judicial.

Procurados, o Banco Master e a defesa de Daniel Vorcaro não se manifestaram sobre a nova comunicação do Banco Central ao Ministério Público Federal. O silêncio contrasta com a gravidade das acusações e alimenta a pressão por uma investigação parlamentar ampla, capaz de apurar não apenas as fraudes financeiras, mas também as conexões entre o sistema bancário, empresas ligadas ao PCC e a atuação de autoridades que, por dever constitucional, deveriam estar acima de qualquer suspeita.