Parece roteiro de comédia, mas é vida real: o empresário Maurício Camisotti, apontado como um dos protagonistas do escândalo de fraudes no INSS, tentou protagonizar um truque de mágica financeira logo depois que a Polícia Federal bateu à sua porta. Nada de coelho na cartola. O plano era bem mais ousado: evaporar R$ 59 milhões em criptomoedas depois do escândalo estourado.

O episódio, revelado pelo BTG Pactual e entregue ao COAF, mostra um Camisotti nervoso, afoito e com uma criatividade para negócios que faria inveja a roteiristas de filmes de ficção barata. Dezesseis dias depois da deflagração da Operação Sem Desconto, que investiga o roubo aos benefícios previdenciários, ele achou que seria uma boa ideia ligar para o banco e pedir, como quem pede uma pizza, a transferência de quase 40% de seus investimentos, só naquela agência, para o mundo nebuloso das criptos.

O banco, claro, disse “não”. Afinal, Camisotti de repente, queria sumir com uma bolada. Para piorar, a justificativa que apresentou soava mais como roteiro de novela mexicana: pagamentos mensais de um advogado investigado pela mesma CPI, oriundos da venda de um imóvel nos Estados Unidos.

Documentos comprobatórios? Zero. O empresário simplesmente ignorou o pedido do banco e ainda pediu a uma funcionária que apagasse as mensagens que provavam a sua tentativa frustrada.

Não contente, insistiu em reuniões presenciais, tentou abrir contas em nomes de terceiros e até quis investir em criptomoedas lastreadas em dólar. O COAF foi direto: tratava-se de “burla da identificação da origem, do destino e dos responsáveis”. Traduzindo: tentativa de lavar dinheiro com a delicadeza de um elefante em loja de cristais.

Mas esse não foi o primeiro show de Camisotti no palco bancário. Em 2024, já havia tentado tomar empréstimos mirabolantes em nome de terceiros: R$ 16 milhões para um ex-deputado catarinense e outros R$ 4,6 milhões para um parceiro de negócios cujo capital social mal pagaria o cafezinho da operação. O BTG recusou tudo, com justificativas que beiram o óbvio: não fazia sentido algum e cheiravam muito mal.

A cara de pau

Na CPMI do INSS, Camisotti tenta se apresentar como vítima das “injustiças” do sistema bancário e de um suposto complô contra seus negócios. Mas os documentos contam outra história: um malandro que, acuado por investigações, se esforça em malabarismos financeiros para tentar esconder milhões que, segundo as suspeitas, nasceram do bolso de aposentados indefesos enganados por marginais da ostentação.

Maurício Camisotti, só foi preso no mês passado, depois de pedido da CPMI, na Operação Cambota, acusado de ser sócio oculto em fraudes ao INSS. Desde 2021, seu grupo teve faturamento superior a bagatela de R$ 1 bilhão, com investigações revelando um esquema envolvendo familiares. Entre os ativos apreendidos estão até uma Ferrari e um carro de Fórmula 1.

No fim, a imagem que resta é a de um fraudador que acreditava poder driblar polícia, banco e sistema financeiro com a mesma naturalidade com que outros pedem troco na padaria. Só que, ao contrário das criptomoedas, a paciência das instituições não é volátil: a cada tentativa de golpe, o cerco se fecha mais.

Aos que ainda duvidam, o enredo serve de lição: no Brasil, sempre há quem queira transformar o suor alheio em fortuna própria. Camisotti não inovou no roteiro – mas com a mesma arrogância e desfaçatez de quem acredita que R$ 59 milhões podem virar fumaça digital com um clique, tentou fazer o que políticos e corruptores fazem com dinheiro alheio.

As criptomoedas são, desde a sua origem, uma forma dos canalhas esconderem o que furtam de pobres coitados pagadores de impostos que acreditam no sistema.

Fica aí um alerta para os legisladores brasileiros colocarem uma lupa sobre esse esquema de lavagem de dinheiro. Isso aos que não possuem as famosas carteiras em bancos de criptos. Será que existem?

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A criptomoeda bitcoin amarga um momento de desvalorização e já opera abaixo dos US$ 90 mil (cerca de R$ 515 mil, pela cotação atual).

A desvalorização vem depois da euforia com a vitória de Donald Trump nas eleições presidenciais dos Estados Unidos, no fim do ano passado,

Desde a posse de Trump na Casa Branca, em 20 de janeiro deste ano, o bitcoin já caiu cerca de 20%, em meio às incertezas geradas pela postura belicosa do presidente dos EUA em relação a aliados históricos do país, além da preocupação generalizada com uma guerra comercial global.

Segundo especialistas, a forte queda do bitcoin também é explicada pelo temor quanto às tarifas comerciais anunciadas pelo governo Trump, que vem atingindo os principais mercados pelo mundo.

Além do “fator Trump”, o mercado cripto segue sofrendo os impactos do maior ataque hacker da história, na última sexta-feira (21), quando a corretora Bybit reportou perdas de quase US$ 1,5 bilhão em ativos.

Projeções apontam que parte dos investidores destinam algo entre 1% e 10% de seu patrimônio para esses ativos de maior risco.

As criptomoedas, em geral, são consideradas ativos de maior risco do que investimentos em renda fixa, o que oferece oportunidade de maior retorno.

Quando a perspectiva é de inflação menor e juros mais baixos nos EUA, os criptoativos se tornam mais atraentes. Afinal, juros mais baixos diminuem a rentabilidade da renda fixa, o que anima os investidores a serem mais arrojados. Quando ocorre o contrário, elas se tornam menos atrativas.

A recente turbulência nos ativos digitais marca uma mudança brusca em relação ao rali de apetite por risco que impulsionou os mercados cripto após a vitória de Trump em novembro. Desde a posse em janeiro, o Bitcoin já recuou quase 20%, com a postura combativa do presidente contra aliados e rivais geopolíticos abalando a confiança dos investidores, enquanto persistem as preocupações com a inflação elevada.

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O juiz distrital dos EUA, Richard Jones, em Seattle, aprovou um apelo de perdão com confissão de culpa da Binance que inclui uma multa criminal de US$ 1,81 bilhão e US$ 2,51 bilhões de confisco.

A decisão ocorreu cerca de uma hora depois que o governo norte-americano propôs mudanças no título do fundador da Binance, Changpeng Zhao, atraindo uma objeção dos advogados de defesa.

O apelo da Binance anunciado em novembro do ano passado, resolveu uma investigação de anos que concluiu que a corretora de criptomoedas não havia relatado mais de 100.000 transações suspeitas envolvendo grupos terroristas, incluindo o Hamas, a Al Qaeda e o Estado Islâmico do Iraque e da Síria, ou ISIS.

Os promotores disseram que a plataforma da Binance também apoiava a venda de materiais de abuso sexual infantil e estava entre os maiores destinatários dos rendimentos do ransomware.

Em um comunicado divulgado na sexta-feira (23), a Binance disse que aceitou a culpa, atualizou seus protocolos de combate à lavagem de dinheiro e “conheça seu cliente” e fez “progressos significativos” em direção às mudanças exigidas em seu acordo de confissão.

Zhao está em liberdade nos Estados Unidos sob fiança de US$ 175 milhões, depois de também se declarar culpado em novembro de violações de lavagem de dinheiro.

A Justiça exigiu o pagamento de uma multa de US$ 50 milhões e que ele deixasse o cargo de presidente-executivo da Binance.

Num processo judicial, os promotores disseram que as alterações propostas nos títulos pretendiam refletir as ordens de Jones para que Zhao permanecesse no território continental dos Estados Unidos e sob a supervisão de um oficial do tribunal até sua sentença em 30 de abril.

As condições incluem que Zhao avise com três dias de antecedência sobre quaisquer planos de viagem, entregue seus passaportes e mantenha sua residência atual, a menos que obtenha aprovação para uma mudança.

Os oficiais dos serviços pré-julgamento recomendam que Zhao também seja submetido a monitoramento de

submetido a monitoramento de localização.

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A Polícia Federal (PF) prendeu a venezuelana Mirelis Diaz Zerpa, a esposa do “Faraó dos Bitcoins”, em uma operação nesta quarta-feira (24). A mulher, que estava foragida há dois anos e meio, foi encontrada em Chicago, nos Estados Unidos.

De acordo com a PF, a estrangeira estava de forma ilegal no país, além de ter um mandado de prisão em aberto pela 3ªVara Federal Criminal do Rio de Janeiro. Ela é acusada de crimes contra o Sistema Financeiro Nacional, lavagem de dinheiro e integração de organização criminosa.

A ação foi uma colaboração entre a Polícia Federal, o U.S Immigrations and Customs Enforcement (ICE) e o Serviço Secreto norte-americano.

Mirelis estava foragida desde 2021, quando seu marido Glaidson Acácio dos Santos foi preso na Operação Kryptos. A empresa deles foi investigada durante dois anos.

Até 2014, Glaidson Acácio dos Santos recebia pouco mais de R$ 800 como garçom, em um restaurante chique na Orla Bardot, em Búzios, Região dos Lagos. Em 7 anos, tornou-se milionário que movimentou pelo menos R$ 2 bilhões em uma empresa suspeita de aplicar o golpe conhecido como “pirâmide”.

A GAS Consultoria Bitcoin, empresa de Glaidson, prometia 10% de lucro em investimentos de clientes no mercado de criptomoeadas. Segundo a investigação da Polícia Federal (PF) e do Ministério Público Federal (MPF), que levou à prisão de Glaidson, a firma nem chegava a investir em bitcoins – os lucros eram pagos aos clientes enquanto o dinheiro de outros entrava.

Com a GAS, Glaidson conseguiu ascensão e acumulou fortuna. Mais de R$ 7 milhões foram apreendidos em uma casa em Búzios, balneário vizinho a Cabo Frio, em 2021. O dinheiro estava em três malas e seria levado para São Paulo por um casal que trabalha para empresa dele.

A casa do empresário, em Cabo Frio, é avaliada em R$ 9 milhões, tem segurança e carros de luxo na porta.

Mas ele foi preso no Rio, em outra mansão. Lá, foram encontrados mais de R$ 13,8 milhões em dinheiro, e até barras de ouro.

Nesta terça, um dia antes de ser presa, Mirelis fez um post, em espanhol, afirmando que a qualidade da vida “é forjada na medida em que estamos dispostos a investir em nós mesmos, sem deixar que as opiniões alheias ditem o nosso caminho”.

“Siga em frente, confie em si mesmo e não tenha medo de apostar alto no seu crescimento pessoal”, completa ela em seu texto motivacional.

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Sam Bankman-Fried, proprietário e fundador da plataforma de investimentos em criptomoedas que era considerada a mais segura e tinha o maior volume de investidores, a FTX, foi considerado culpado em sete acusações de fraude por um tribunal de Nova York, nos EUA, nesta quinta-feira (2).

Ele é acusado de roubar bilhões de dólares de clientes da plataforma, fazer investimentos especulativos e financiar contribuições ilegais de campanha.

A FTX chegou a ser avaliada em US$ 32 bilhões, que correspondem a R$ 158 bilhões sendo a carteira de investimentos de maior sucesso com compra e venda de criptos como o Bitcoin e Ethernet Etherus.

A FTX  chegou a contratar celebridades como Tom Brady e Stephen Curry como garotos propaganda para convencer potenciais clientes a investirem em criptomoedas.

A FTX abriu falência levando o setor a derreter e milhares de investidores perderam milhões de dólares.

A sentença de Bankman-Fried só será definida em março do ano que vem. O ex-rei das criptomoedas pode pegar até 20 anos de prisão por cada uma das acusações mais graves.

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O Mercado Bitcoin (MB) listou nesta quarta-feira (20), o USD Stablecolb (SCB), uma stablecoin atrelada ao dólar que foi criada por um brasileiro na Suíça.

A moeda digital, que tem paridade de um para um com o dólar americano, foi inteiramente desenvolvida em conformidade com os órgãos reguladores suíços.

Yulgan Lira, cofundador e presidente da Colb, afirma que sua intenção com a stablecolb sempre foi democratizar o acesso ao mercado financeiro suíço, permitindo que o investidor brasileiro compre uma moeda digital que o protege da variação cambial, e ao mesmo tempo, está assegurada por todo o arcabouço regulatório do país europeu. “O dinheiro estará protegido pela regulação suíça. Eu gostaria de ter tido essa oportunidade quando morava aí e investia em criptomoedas”, afirma Lira.

Lançada em maio deste ano, a stablecolb surgiu com um modelo de entrada baseado em convites, que eram tokens não fungíveis (NFTs) que o investidor precisava ter em sua carteira digital para poder comprar as criptomoedas.

“Atualmente, a Colb oferece entrada por via direta por transação bancária internacional, e estar do lado do MB expande o acesso para uma empresa que já resolveu entrada e saída de fundos com credibilidade no Brasil.”

A diversidade de projetos de stablecoins atreladas ao dólar que existem no mercado é muito grande, mas mesmo assim há dois principais que dominam praticamente todo o setor, a Tether (USDT) e a USD Coin (USDC). Este ano, houve uma concentração ainda maior, conforme a Tether cresceu e sua principal concorrente perdeu terreno desde a quebra do Silicon Valley Bank (SVB), no qual a Circle, emissora da USDC, tinha US$ 3,3 bilhões em depósitos.

14:20.

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Para Fabrício Tota, diretor de novos

negócios do MB, o momento de maior concentração de capital no Tether é propício para apostar em novas stablecoins. “O ganho de market share foi no player mais opaco [a Tether já foi duramente criticada pela comunidade internacional por não divulgar regularmente o detalhamento das reservas que possui para garantir a paridade da sua moeda digital com o dólar], demonstrando que há uma oportunidade para um player mais transparente e que está em uma jurisdição regulada”, argumenta.

Lira, por sua vez, exaltou o papel das stablecoins como proteção para investidores que vivem em países com menor estabilidade monetária e fiscal. O cofundador da Colb adianta que a listagem no Brasil é o primeiro passo rumo a uma democratização do acesso da stablecolb para pessoas que vivem em países emergentes.

“O Brasil tem um aspecto pessoal relevante e, enquanto startup, precisamos dar um primeiro passo. Uma vez que esse ponto está solucionado, começamos a aplicar o mesmo racional em países que sofrem mais com esse problema. Hoje, a América Latina é uma das regiões com maior capilaridade em stablecoins, e as disponíveis sofrem com dúvidas de confiabilidade que não foram resolvidas”, defende o empresário.

Lira espera que a stablecolb seja utilizada no longo prazo como meio de pagamento para a compra de outros ativos digitais desenvolvidos pela própria Colb. Entre eles, ativos reais tokenizados.

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Gustavo de Macedo Diniz, conhecido como “Engomadinho do Bitcoin” e outros dois integrantes da equipe de golpistas que deram prejuízos milionários em gente que acreditou nas criptomoedas são procurados pela facção criminosa carioca Comando Vermelho (CV).

A facção criminosa, que teria investido na compra de moedas virtuais com a intenção de lavar dinheiro do tráfico de drogas, quer encontrar os golpistas antes da polícia para tentar ex-vereadora o dinheiro que perdeu ao tentar lavar os recursos sujos por rastro de crimes como tráfico de drogas, assaltos, sequestros e assassinatos

As imagens dos golpistas que “passaram a perna” na facção mais perigosa do crime organizado no Rio de Janeiro passaram a circular em grupos de WhatsApp. Nelas, o suposto recado do CV é que serão pagos R$ 15 mil por qualquer informação que leve ao paradeiro dos dois traders. Em um dos avisos, a facção ressalta que não é para matar. “Não matem.”

Diniz desapareceu com R$ 70 milhões de centenas de investidores.

Entre eles, estaria a facção, que teria investido em moedas virtuais na plataforma com a finalidade de lavar dinheiro do tráfico de drogas. Agora, o Comando Vermelho estaria circulando mensagens com fotos para identificar Diniz e mais outros dois integrantes da empresa.

Fundada em 2008, a Bybot operava através da arbitragem de criptoativos, modalidade em que o investidor negocia ativos por preços mais baixos e os vende em plataformas que pagam valores mais altos, lucrando com a diferença.

Em suas redes sociais, Diniz garantia que os usuários receberiam entre 1% a 2% do valor investido por dia.

Segundo uma das vítimas, o site da empresa começou a apresentar problemas na última sexta-feira, 25, sob a justificativa de que a plataforma passaria por uma manutenção. Desde então, os investidores não conseguem sacar dinheiro na carteira da Bybot.

Cada vez mais, grandes organizações criminosas usam o universo das moedas digitais para lavar dinheiro faturado com o tráfico de drogas. A quantidade de criptomoedas movimentada em atividades de lavagem de dinheiro aumentou 68% na comparação entre 2022 e 2021, atingindo um total de US$ 23,8 bilhões.

Os dados foram divulgados, no início deste ano, pela Chainalysis, uma empresa de análise de dados do mercado cripto.

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O banco HSBC foi rápido para tentar se proteger da onda que está arrastando bilhões de dólares para o espaço e anunciou nesta segunda-feira (13) a compra da subsidiária britânica do Silicon Valley Bank por 1 libra.

A operação tem o claro intuito de tentar salvar a imagem das criptomoedas que derreteram na semana passada. No início do ano, o HSBC se aventurou e passou a acreditar nas moedas inexistentes, virtuais comk bitcoin e ether.

No dia 23 de fevereiro o HSB avisou seus clientes sobre seu arrependimento e alertou que não permitiria mais comprars de criptomoedas usando o cartão de crédito do banco.

“Apartir de 23 de fevereiro de 2023, não permitiremos mais compras de criptomoedas usando nossos cartões de crédito”, aponta o e-mail do HSBC visto pelo Livecoins. “Isso ocorre devido ao possível risco para você. A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) alertou contra o investimento em criptoativos, pois eles são considerados investimentos especulativos de alto risco.” disse o HSBC que mesmo assim, ficou atolado até o pescoço no negócio de especulação com fumaça.

Os clientes do banco falido comprado às pressas pelo HSBC vão poder continuar a fazer transações bancárias como de costume, mas com as criptos limitadas nas operações.

“Esta aquisição faz um excelente sentido estratégico para nossos negócios no Reino Unido. Ele fortalece nossa franquia de banco comercial e aumenta nossa capacidade de atender empresas inovadoras e de rápido crescimento, inclusive nos setores de tecnologia e ciências da vida, no Reino Unido e internacionalmente“, afirmou o diretor presidente do HSBC Group, Noel Quinn.

O ministro das Finanças britânico, Jeremy Hunt, disse que a operação estava sendo realizada “sem o apoio do contribuinte”.

“O HSBC é o maior banco da Europa e os clientes do SVB do Reino Unido devem se sentir confortáveis com sua solidez”, acrescentou.

O ministro comemorou ter “chegado a uma solução em tão pouco tempo”, após um fim de semana de reuniões e negociações, por exemplo, com o setor de tecnologia, já que muitas dessas empresas eram clientes do SVB e temiam ficar sem liquidez. O banco Silicon Valley Bank quebrou na última sexta-feira (10).

Na sexta-feira, o SVB do Reino Unido tinha empréstimos de cerca de 5,5 bilhões de libras (US$ 6,65 bilhões) e depósitos de cerca de 6,7 bilhões de libras (cerca de US$ 8 bilhões), segundo o HSBC, que disse que “os ativos e dívidas das empresas controladoras do SVB do Reino Unido estão excluídos da transação”

Quebra da Silicon Valley Bank

Autoridades americanas anunciaram na sexta-feira ter encerrado as atividades do Silicon Valley Bank (SVB), um banco que trabalha apoiando o setor tecnológico. A instituição foi criada em 1983 e fornecia crédito a várias startups.

O Silicon Valley Bank tinha cerca de US$ 209 bilhões em ativos até o fim de 2022, o que o tornava o 16º maior banco dos EUA, segundo o Federal Reserve – o banco central norte-americano.

A mídia americana relata que um dos fatores que resultou na falência do SVB é o aumento na taxa de juros dos EUA, que passou de 0,25%, em 2020, para 4,75%, em fevereiro deste ano.

O banco atendia principalmente startups e financiadores. Como o setor de tecnologia começou a desacelerar nos últimos meses, com os constantes aumentos na taxa de juros para frear a inflação, as empresas atendidas pelo SVB começaram a retirar dinheiro mais rápido do que o esperado.

De acordo com o “The Wall Street Journal” essa foi a segunda maior falência bancária da história dos Estados Unidos. Além disso, a instituição é a maior a quebrar desde o colapso no sistema financeiro americano em 2008, que, à época, gerou uma crise mundial.

No rastro da quebradeira, ontem a noite foi anunciada a quebra do Signature Bank, arrastado pelo derretimento das criptocoins.

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Autoridades reguladoras dos Estados Unidos anunciaram na noite deste domingo (12) o fechamento do Signature Bank. Com sede em Nova York, o Signature é um dos principais bancos da indústria de criptomoedas que derreteu na última semana.

O anúncio foi feito em conjunto pelo Tesouro dos EUA, Federal Reserve e o Federal Deposit Insurance Corp (FDIC). A decisão de fechar o banco foi tomada ainda com o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York, um dos reguladores da instituição.

Em comunicado, os reguladores de Nova York disseram que a medida ocorreu “à luz dos eventos do mercado, monitorando as tendências do mercado e colaborando estreitamente com outros reguladores estaduais e federais” para proteger os correntistas e o sistema financeiro.

As instituições compararam o caso à falência do Silicon Valley Bank e, a exemplo do banco com sede na Califórnia, também abriram uma exceção de risco sistêmico semelhante para o Signature Bank.

“Todos os depositantes desta instituição serão resguardados. Da mesma maneira que acontece com a resolução do Silicon Valley Bank, nenhuma perda será repassada ao correntista”, disseram os reguladores, mas prejuizos de investidores em criptomoedas se alastram.

Até sexta-feira, a instituição financeira tinha um valor de mercado de US $ 4,4 bilhões, de acordo com o FactSet.

As perdas com criptomoedas atingiram em cheio investidores em todo mundo. Jogadores de futebol como Gustavo Scarpa perdeu R$ 6 milhões em criptomoedas, em uma aplicação indicada por Willian Bigode, que também diz ter perdido R$17,5 milhões.

Gustavo Scarpa é o craque do Brasileirão 2022, e nesta temporada está no futebol inglês. Willian Bigode, está atualmente no Fluminense.

Ambos tiveram investimentos feitos por empresa de Bigode, WLJC Consultoria e Gestão que havia investido com outra empresa, a Xland, que por sua vez se diz vítima de outra empresa, a FTX.

A FTX faliu em novembro do ano passado levando prejuízos a investidores do mundo inteiro.

O bitcoin (BTC) e o ether (ETH) fecharam em queda na sexta-feira (10) e estendem as perdas em um período de sete dias, acumulando desvalorizações de 14,9% e 14% respectivamente. Na semana, as perdas do bitcoin totalizam 15%, na pior baixa semanal do criptoativo desde o início de novembro do ano passado, quando recuou 21,12% por ocasião da quebra da FTX, que arrastou o dinheiro de investidores do mundo todo, incluindo o investimento dos jogadores Bigode e Gustavo Scarpa, que acreditaram nas criptomoedas.

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