Mandados e abrangência

A operação cumpre oito mandados de prisão temporária e nove de busca e apreensão em Brasília (DF), Salvador (BA) e Itabuna (BA). A ação mobilizou mais de 60 policiais civis, com apoio operacional do Departamento Especializado de Investigações Criminais (DEIC) da Polícia Civil da Bahia.

Além das prisões e buscas, a Justiça determinou o bloqueio de ativos financeiros e o sequestro de veículos dos investigados, até o limite do prejuízo apurado. Também foi ordenada a suspensão das atividades das pessoas jurídicas utilizadas no esquema.

Como funcionava o esquema

De acordo com a PCDF, entre janeiro e julho de 2025, os criminosos realizaram transações eletrônicas não autorizadas com dados de aproximadamente 400 cartões de crédito de clientes da instituição cooperativa.

A investigação aponta que uma então funcionária da cooperativa teria acessado indevidamente o sistema responsável pela geração dos códigos de autenticação das compras. Essas informações teriam sido repassadas a outros integrantes do grupo, responsáveis por executar as fraudes no Distrito Federal e na Bahia.

Destino do dinheiro

Os valores obtidos nas fraudes eram recebidos por estabelecimentos comerciais, distribuídos por meio de contas de passagem e, depois, redistribuídos entre os integrantes da associação criminosa. Parte dos recursos também teria sido convertida em criptoativos para dificultar o rastreamento.

A estrutura indicava uma divisão de tarefas: uma pessoa com acesso interno ao sistema da cooperativa, operadores das transações fraudulentas, receptores dos valores e responsáveis pela ocultação financeira.

Crimes e penas

Os investigados poderão responder por furto mediante fraude eletrônica, associação criminosa e lavagem de dinheiro. Somadas, as penas máximas previstas para esses crimes podem chegar a 21 anos de reclusão.

As investigações continuam. A PCDF informou que o material apreendido será analisado para identificar outros possíveis envolvidos, mapear o fluxo financeiro e esclarecer a extensão do prejuízo causado aos clientes da cooperativa.

Nome da instituição

Até o fechamento desta reportagem, a PCDF não havia revelado qual é a instituição financeira cooperativa atingida. A corporação apenas confirmou que se trata de uma cooperativa e que os clientes tiveram cartões de crédito utilizados em operações não autorizadas.

A não divulgação do nome é comum no início de operações, sobretudo quando há sigilo processual, risco de exposição indevida de clientes ou necessidade de preservar a investigação. A identificação da cooperativa deve ser confirmada apenas quando constar em documentos oficiais, decisões judiciais ou comunicações da própria instituição.

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A Polícia Federal (PF) deflagrou, na manhã desta quinta-feira (25), a 2ª fase da Operação Disclosure, para aprofundar as investigações sobre as fraudes contábeis que revelaram um rombo estimado em R$ 24 bilhões nas Lojas Americanas, considerado um dos maiores escândalos do mercado financeiro brasileiro.

A ação tem como foco ex-diretores da companhia suspeitos de participação no esquema.

Ao todo, cerca de 180 policiais federais cumprem dois mandados de prisão preventiva e 15 mandados de busca e apreensão no Rio de Janeiro. A operação conta com o apoio da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e do Ministério Público Federal (MPF).

Por determinação da Justiça, também foi autorizado o sequestro de bens e valores dos investigados. Somadas, as medidas patrimoniais podem alcançar até R$ 54 bilhões.

Segundo a Polícia Federal, as investigações buscam esclarecer a participação de ex-executivos da varejista em um esquema de manipulação das demonstrações financeiras da empresa.

A força-tarefa busca apurar se acionistas das Americanas e representantes dos principais bancos privados do país também participaram do esquema.

Segundo a Polícia Federal e o Ministério Público Federal, ex-executivos da companhia montaram um esquema para inflar artificialmente os lucros e o caixa da empresa, ocultando dívidas e manipulando balanços para valorizar as ações negociadas na Bolsa.

De acordo com a investigação, os envolvidos recebiam bônus milionários atrelados ao desempenho financeiro e lucravam com a venda de papéis valorizados artificialmente.

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A vulnerabilidade dos sistemas de informação do governo brasileiro permitiram mais uma vez que invasores tripudiassem dos especialistas em segurança de Tecnologia da Informação.

Desta vez os hakers invadiram o sistema de pagamentos de servidores do governo federal e desviaram dinheiro.

Os invasores conseguiram transferir recursos que seriam usados para o pagamento da folha de servidores.

O governo não deixou claras as informaçoes, mas o que se sabe até agora é que uma parte do dinheiro roubado pelos hakers teria sido bloqueada a tempo de desaparecer, mas não se sabe quanto.

Segundo a Polícia Federal (PF), os invasores acessaram o Sistema Integrado de Administração Financeira (Siafi), responsável pelos pagamentos do governo federal.

O primeiro acesso foi feito no dia 5 de abril, mas o governo não percebeu o desvio do dinheiro. Quando viu, a PF instaurou um inquérito para investigar o caso, mas ainda nãodescobriu nada. Outros dois acessos foram identificados nos dias seguintes, mas os segurançasde TI nãosabiam o que os invasores haviam feito dentro do sistema do governo que dá acesso ao dinheiro.

Agora o governo descobriu que houve desvio de dinheiro, mas não sabe informar quanto.

Fontes da PF informaram que o acesso também pode ter sido feito sem precisar quebrar barreiras de segurança critigrafadas, que seria um processo mais trabalhoso, e teria sido por meio da simples utilização de credencial de servidores.

Nesse caso a PF suspeita de fraude ou clonagem de chaves de acesso com utilizaçãode Phishing (pronunciado em português: fishing) que é um ataque que tenta roubar seu dinheiro ou a sua identidade fazendo com que você revele informações pessoais, tais como números de cartão de crédito, informações bancárias ou senhas em sites que fingem ser legítimos.

A vítima recebe algo interessante e ao clicar um software malicioso é instalado dentro do equipamento do usuário de vai mandando as informações sigilosas para o marginal ou quadrilha especializada.

Funcionários públicos responsáveis pelas credenciais serão ouvidos sobre o caso, mas, a PF acredita que os servidores são vítimas e não estão envolvidos na fraude.

Após a invasão, a PF entrou em contato com o ministro da Fazenda, Fernando Haddad, e com a equipe do Tesouro Nacional e sugeriram medidas simples para evitar novos problemas, como autenticação em duas etapas, que jádeveriam ser usados pelo governo faz tempo.

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Uma resolução publicada pelo Banco Central (BC) nesta semana determina que as instituições financeiras e de pagamento promovam ações de educação financeira aos clientes. As regras começam a valer em 1º de julho do ano que vem e foram publicadas no Diário Oficial da União (DOU) de terça-feira (26).

O objetivo, segundo o BC, é que as empresas proporcionem conteúdos que contribuam para:

• organização e planejamento do orçamento pessoal e familiar;
• formação de poupança e resiliência financeira;
• e prevenção à inadimplência de operações e ao superendividamento.

Cabe ao Banco Central regular todo o sistema financeiro e as instituições financeiras terão obrigação de fornecer informações aos usuários e fazer acompanhamento, a nova regra pode significar melhores resultados para a saúde financeira das pessoas físicas e jurídicas.

De acordo com o Banco Central, as instituições financeiras devem garantir o amplo alcance das ações e “disponibilizar conteúdo e ferramentas, em linguagem, canal e momento mais adequados frente às características e às necessidades de educação financeira dos clientes e usuários, considerando o perfil do público-alvo”.

A partir dessas determinações, as instituições financeiras deverão criar mecanismos de acompanhamento e controle para assegurar a implementação e efetividade das medidas. Além disso, cada uma deve indicar ao Banco Central um diretor responsável pelo cumprimento das obrigações.

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Em um movimento que tem causado agitação no cenário político, o Deputado Federal Igor Timo (Podemos-MG) está planejando apresentar um requerimento surpreendente no âmbito da Comissão Parlamentar de Inquérito (CPI) das Pirâmides Financeiras. Ele alega possuir informações cruciais que podem embasar a prisão dos sócios da empresa 123milhas, Ramiro e Augusto Júlio Soares Madureira, devido à sua ausência nas sessões da CPI e até mesmo a prisão do CEO da empresa, Max Oliveira.

Contexto da CPI

A CPI das Pirâmides Financeiras, sob a presidência do Deputado Federal Aureo Ribeiro (Solidariedade-RJ), tem como missão investigar esquemas de pirâmides financeiras que prejudicaram investidores e passageiros em todo o Brasil. Os sócios da 123milhas foram convocados para depor na CPI, mas faltaram pela segunda vez às sessões.

O Requerimento de Igor Timo

Durante uma reunião partidária, o Deputado Igor Timo anunciou sua intenção de apresentar um requerimento solicitando a prisão dos sócios da 123milhas no âmbito da CPI das Pirâmides Financeiras. Segundo Timo, ele baseia essa decisão em informações que, segundo ele, são cruciais para o avanço das investigações e para garantir que os empresários prestem depoimento à comissão. Augusto Julio Soares Madureira e Ramiro Julio Soares Madureira constam como sócios da Maxmilhas, e Max Oliveira é CEO. Em janeiro deste ano, a 123Milhas divulgou uma fusão com a MaxMilhas, do mesmo setor. À época, as companhias prometeram expandir as operações e fortalecer sua atuação no mercado nacional. Com a transação, os fundadores da 123milhas passaram a integrar o quadro societário da Maxmilhas.

O ministro do Turismo, Celso Sabino, afirmou, nesta quarta-feira, em audiência pública, na Câmara dos Deputados, que os prejuízos causados aos consumidores pela suspensão dos pacotes promocionais pela 123milhas não ficarão impunes. O cancelamento dos bilhetes de viagem lesou milhares de usuários.

A 123milhas suspendeu os pacotes promocionais, com datas flexíveis, com embarques previstos para este ano. Em seguida, o grupo realizou demissões em massa e entrou com pedido de recuperação judicial na Vara de Belo Horizonte.

A solicitação foi autorizada, mas a decisão foi suspensa, no mês passado, por ordem do Tribunal de Justiça de Minas Gerais (TJMG).

Em agosto último, Celso Sabino informou que a 123milhas teve seu registro no cadastro público da pasta suspenso. Com isso, a empresa não pode mais ser contemplada com os benefícios tributários que concedidos Programa Emergencial de Retomada do Setor de Eventos (Perse).

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Em nota divulgada nesta quarta-feira (23), a atriz e apresentadora Tatá Werneck classificou como “absurda” a decisão da Comissão Parlamentar de Inquérito (CPI) das Pirâmides Financeiras, também chamada de CPI das criptomoedas, de quebrar o seu sigilo bancário e prometeu contestá-la na Justiça.

A CPI aprovou nesta quarta a quebra dos sigilos bancários de Tatá, do ator Cauã Reymond e do apresentador Marcelo Tas, depois que os artistas conseguiram na Justiça o direito de não comparecerem para depor na CPI.

Nos anos de 2018 e 2019, os três fizeram propaganda para a empresa de criptomoedas Atlas Quantum, que é investigada por lesar cerca de 200 mil investidores numa pirâmide estimada em R$ 7 bilhões.

Na nota assinada pelos advogados Maíra Fernandes, Guilherme Furniel e Ricardo Brajterman, a atriz alega que, na época da campanha publicitária, a empresa era considerada sólida em seu mercado, e ela “jamais poderia prever que a empresa se envolveria em fraudes anos depois”. Argumenta, ainda, que há risco para a publicidade em admitir que artistas sejam punidos por erros futuros de empresas para as quais fizeram propaganda.

“Ela [Tatá] jamais foi sócia, investidora ou participou dos lucros da empresa, motivo pelo qual considera a quebra de sigilo absurda e totalmente descabida para o que se pretende investigar na CPI”, escrevem os advogados, que também prometeram tomar as “medidas judiciais cabíveis”.

Os atores conseguiram na Justiça o direito de não comparecem à CPI) depois de terem sido convocados para prestar esclarecimentos sobre propaganda para uma das empresas de criptomoedas investigada por pirâmide financeira.

A decisão de liberar os atores de comparecerem para depor na CPI foi do ministro André Mendonça que garantiu também o direito ao silêncio. “Concedo a ordem de habeas corpus, para afastar a compulsoriedade de comparecimento, transmudando-a em facultatividade, deixando a cargo do paciente a decisão de comparecer, ou não, à Câmara dos Deputados, perante a citada Comissão Parlamentar de Inquérito (CPI), para ser ouvido na condição de investigado”, escreveu em sua decisão.

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